- 来源：农民日报
- 编辑：李亚新
- 作者：李婧
作者：农民日报·中国农网记者 李婧
岁末年初，工资结算进入高峰期，农民工拿到辛苦钱过年的愿望十分迫切，众多上班族也期盼着年终奖到账的消息。与此同时，骗子们也为了“冲业绩”翻新各类骗局，新的诈骗手法花样百出。近日，最高人民检察院发布检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例，全面揭示当前电信网络诈骗及其关联犯罪的态势与特点。记者从中选择3起与群众日常生活关系密切的案例予以详细解读，通过以案释法揭露诈骗手段新花样，提升公众防骗识骗能力，提醒群众保护好自己的“钱袋子”。
骗局一：
ai语音机器人推广假贷款app，网贷平台只骗不贷
2018年7月，李某成立声通公司，帮助诈骗团伙做网络贷款推广。李某按照诈骗团伙要求编写自动应答话术并录入应答语音，根据诈骗团伙提供的电话号码筛选有贷款、买房、教育需求的对象，购买网络电话，利用ai语音机器人自动拨打电话形成语音和文本通话记录。诈骗团伙通过分析通话情况确定贷款意向强弱等级，并按照精心策划的自动应答话术套路，添加贷款意愿强的被害人微信等凯发k8官网下载客户端的联系方式，推送下载使用诈骗团伙专门制作的虚假贷款app。在申请贷款的过程中，app会自动推送“办理会员”“缴纳解冻银行账户费用”“验证还款能力”等链接，被害人点击链接支付上述费用即被骗。经查，共有1437名被害人被骗取3586万余元。
陈某甲、张某明知李某帮助诈骗团伙做网络贷款推广，仍按照李某的安排增加ai语音机器人，并管理境外诈骗团伙60余个微信群和50余个qq群。鄢某某、陈某乙按照诈骗团伙要求制作、维护多个虚假贷款app。
另外，李某以每条0.03元至0.5元不等的价格购买从计费平台导出的个人电话号码并出售牟利。
贵州省安顺市西秀区人民检察院先后对各犯罪嫌疑人批准逮捕，并引导公安机关围绕各犯罪嫌疑人地位作用、犯罪数额等侦查取证，全面查清诈骗犯罪链条、违法所得数额、侵犯公民个人信息数量等事实。
法院最终判决李某构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，数罪并罚决定执行有期徒刑17年，并处罚金；鄢某某等涉案人员也被判处有期徒刑并处罚金。
检察机关提醒：申请贷款一定要通过正规渠道、官方平台，切勿从非正规渠道下载安装所谓贷款app，谨防陷入贷款骗局。保护好个人信息，谨慎在网络上公开身份、照片、声音、视频等，避免被犯罪分子反向利用、精准施诈。
骗局二：
物流公司“内鬼”外泄个人信息，到付快递是骗局
2020年至2021年间，某物流公司销售人员孙某某介绍该公司快递员张某向王某某出售个人信息。张某先后两次从同一家物流公司的快递员李某处购买含有姓名、手机号码、快递地址等内容的个人信息共计10万余条，并出售给王某某。张某非法销售公民寄递信息获利8900元，李某获利5600元。
2021年5、6月间，王某某与孙某某共谋，利用非法购买的大量个人信息，通过某物流公司以货到付款形式，向全国17万余人寄递价值2元的足浴包，虚构存在商品购销关系，要求收件人支付每单69元的到付货款，骗取高某某等人30余万元。
2021年7月，公安机关以王某某涉嫌侵犯公民个人信息罪移送北京市海淀区人民检察院审查逮捕。海淀区人民检察院引导公安机关追查为王某某提供个人信息的同案犯孙某某等人，并围绕王某某、孙某某寄送快递诈骗案展开深入调查。
2022年11月，法院以侵犯公民个人信息罪、诈骗罪判处王某某、孙某某有期徒刑并处罚金。快递员张某、李某因侵犯公民个人信息罪被判处有期徒刑并处罚金。法院责令王某某退赔30万元发还各被害人。法院还对刑事附带民事公益诉讼进行了宣判，王某某、孙某某、张某、李某等人被判承担赔偿损失、向社会公众公开赔礼道歉等民事责任。
检察机关结合案件，向孙某某所在的物流公司制发检察建议，督促物流企业完善公民个人信息保护措施，消除信息泄露安全隐患。该物流公司根据检察建议，对个人信息等敏感数据查询予以实时监测与管控，规范员工账号权限。
检察官提醒：近年来“盲发快递”类诈骗犯罪时有发生，广大消费者要对来路不明的快递保持警惕，尤其对于货到付款快递，务必认真查验核实。
骗局三：
虚拟股票平台发假“内幕”，“荐股老师”是骗子
2020年12月至2021年7月，李某伙同多人搭建多个虚拟股票配资平台，招募杨某、钱某、孙某等人作为上述平台代理方。平台方统一提供资金账户用于平台出入金，代理方虚构自己系正规券商旗下代理、提供高杠杆配资等事实，隐瞒资金实际不流入股市的真相，组织业务员通过发送虚假盈利图片、谎称有“内幕消息”等方式引诱被害人至平台充值，并扮演“荐股老师”“老师助理”指示、诱导被害人反向操作、频繁交易、购买波动股，造成被害人本金及手续费等损失，所得款项由平台方及代理方按约定比例分成。经查，被害人陈某某、沈某某等100余人在上述平台充值后损失440余万元。
本案由浙江省杭州市公安局余杭区分局立案侦查。余杭区人民检察院提前介入，引导公安机关围绕聊天记录等电子数据，收集、固定犯罪嫌疑人发布虚假盈利图片、诱导被害人频繁交易、购买波动股等作案手段，准确认定电信网络诈骗犯罪事实。
2022年4月至2023年6月，余杭区人民检察院以诈骗罪对李某、杨某、刘某、钱某等36人提起公诉，对4名情节轻微的业务员作出相对不起诉决定。在该案赃款已基本被挥霍、仅查扣17万余元的情况下，检察机关充分适用认罪认罚从宽制度，督促各被告人、被不起诉人退赃、退赔共计295万余元，为被害人追回大部分经济损失。
2023年3月至7月，余杭区人民法院以诈骗罪判处李某等36人有期徒刑11年8个月至1年6个月不等，并处罚金12万元至2万元不等。
检察官提醒：诈骗分子采用推荐股票、收取开仓费、递延费等更为隐蔽的方式逐步造成被害人亏损，这种新型“投资理财”骗局手段隐蔽，很多被害人误以为自己股票交易亏损，被骗钱财而不自知。对于此类“投资理财”骗局，要保持高度警惕，增强对新型电信网络诈骗犯罪识别能力。
据介绍，2023年，检察机关起诉电信网络诈骗犯罪案件同比呈明显上升趋势。检察机关提醒广大人民群众，在日常工作生活中，坚决做到“五不”：一是不轻信，切勿轻信网络发布的“高薪招聘”“刷单兼职”“海外高薪工作”等信息；二是不贪利，切勿被网络上以低风险、高回报为宣传噱头的虚假炒外汇、股票、期货、基金、虚拟币等所蒙蔽，切勿被所谓的“内幕信息”“专家意见”动心；三是不点击，不要点击任何来路不明的网页链接，不要扫描任何来路不明的二维码，不要安装任何来路不明的app软件，尤其是坚决杜绝安装网络赌博、裸聊等软件，防止陷入诈骗分子精心设计的骗局；四是不泄露，不要随意在网络上向他人泄露自己或家人的身份、银行账户、存款、家庭住址、凯发k8官网下载客户端的联系方式等信息，谨防成为精准诈骗对象；五是不转账，不要向陌生人汇款、转账，尤其是不随意加入陌生的qq群、微信群、共享屏幕，不要根据群里人员的指示进行账号密码输入等操作，在汇款、转账前，再三核实对方身份和账户，守好资金安全的最后一道防线。
